Профиль инвестора lelik6 | Т-Инвестиции Пульс

1,1K

подписчиков

321

🍀Пишу про акции, облигации ВДО и ЗПИФы. 🍀МАХ https://max.ru/join/uHjlrlsM8ddnFAZLRal8ZWkESP0jTI28SZpsc5wSWfo 🍀ТГ https://t.me/+sPaPY7zRsBE0ODFi 🍀Собираю портфель по секторам. 🍀Инвестирую только в долгую. 🍀Стремлюсь к дополн. доходу. 🍀Изучаю все инструменты. 🍀Дзен https://dzen.ru/lelik6

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Посты

Ролики

lelik6

31 июля в 12:41

🔎 От ААА до BBB: как распределила риск в новых покупках Докупила несколько облигаций в портфель. При выборе обращаю внимание не только на размер купона, но и на кредитное качество эмитента, отсутствие оферты, цену покупки и итоговую доходность. Стараюсь сочетать более надежные выпуски с бумагами повышенной доходности, чтобы постепенно увеличивать будущий денежный поток и при этом не концентрироваться на одном уровне риска. 🍀 $RU000A10F7V9 Полипласт АО П02-БО-16 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Ставка купона: 17,45 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 09.05.2029 🔸 Сектор: Хим.пром ✔️ Почему взяла: ➕ Ежемесячные выплаты позволяют регулярно получать купонный доход. ➕ Доходность заметно выше банковских вкладов при сопоставимом горизонте. ➕ Нет оферты, поэтому параметры выпуска не изменятся по инициативе эмитента. ✔️ Стратегия: Покупаю для долгосрочного формирования денежного потока с постепенным увеличением доли ежемесячных купонов. ✔️ Нюансы: Рейтинг находится на среднем уровне, поэтому бумага занимает умеренную долю портфеля. ✔️ Риски: ➖ Более высокий кредитный риск по сравнению с выпусками инвестиционного уровня. ➖ Финансовые результаты компании важно регулярно отслеживать. 🍀 $RU000A10F801 ГТЛК БО 002P-13 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Ставка купона: 15,95 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 05.05.2030 🔸 Амортизация c 10.05.2029 🔸 Сектор: Лизинг ✔️ Почему взяла: ➕ Высокий рейтинг и ежемесячные выплаты. ➕ Покупка ниже номинала повышает итоговую доходность. ➕ Государственная лизинговая компания занимает важное место в своей отрасли. ✔️ Стратегия: Использую выпуск как более надежную часть облигационного портфеля. ✔️ Нюансы: Амортизация начнется только в 2029 году, поэтому основную часть срока сохраняется полный номинал. ✔️ Риски: ➖ Изменение процентных ставок влияет на рыночную цену. ➖ При необходимости досрочной продажи цена может отличаться от цены покупки. 🍀 $RU000A10F850 РОЛЬФ БО 001Р-09 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ 🔸 Ставка купона: 19,5 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 15.05.2028 🔸 Сектор: Торговля ✔️ Почему взяла: ➕ Очень привлекательная доходность. ➕ Короткий срок обращения по сравнению со многими новыми выпусками. ➕ Возможность увеличить среднюю доходность облигационной части портфеля. ✔️ Стратегия: Держу небольшой долей как источник повышенного купонного дохода. ✔️ Нюансы: Высокая доходность напрямую связана с более низким кредитным рейтингом. ✔️ Риски: ➖ Повышенный кредитный риск эмитента. ➖ Подобные выпуски требуют обязательной диверсификации. 🍀 $RU000A10F397 СФО ТБ-8 класс А1 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 16 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Амортизация с 06.07.2027 🔸 Дата погашения: 06.06.2030 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла: ➕ Максимальный рейтинг надежности. ➕ Доходность выглядит привлекательной для выпуска такого качества. ➕ Хорошо дополняет более рискованные облигации. ✔️ Стратегия: Использую как стабилизирующую часть облигационного портфеля. ✔️ Нюансы: Выплаты происходят реже, чем у ежемесячных выпусков. ✔️ Риски: ➖ Доходность ниже, чем у более рискованных эмитентов. ➖ Рыночная стоимость также зависит от изменения ключевой ставки. 🍀 $RU000A10F8F0 Газпром нефть 005Р-09R 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 7,5 % 🔸 Купон: 6.16 $ 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 16.05.2028 🔸 Сектор: Нефтегазовая отрасль ✔️ Почему взяла: ➕ Валютный выпуск позволяет частично диверсифицировать портфель. ➕ Высокое кредитное качество эмитента. ➕ Подходит как дополнительная защита при изменении курса рубля. ✔️ Стратегия: Постепенно формирую небольшую долю валютных облигаций без попыток прогнозировать курс. ✔️ Нюансы: Доходность ниже рублевых выпусков, поскольку часть потенциальной выгоды связана с валютной составляющей. ✔️ Риски: ➖ Валютные колебания могут как увеличить, так и уменьшить итоговую доходность в рублях. ➖ При укреплении рубля результат может быть слабее рублевых облигаций. Не ИИР

RU000A10F7V9

1 001 ₽

+0,78%

RU000A10F801

985,5 ₽

+0,12%

RU000A10F850

994 ₽

+0,69%

RU000A10F397

999,6 ₽

+0,03%

lelik6

30 июля в 8:00

⚗️ Что будет, если инвестировать каждый месяц? Проверяю на себе. Шаг 9 Уже девятый месяц подряд пополняю брокерский счёт на одну и ту же сумму и покупаю качественные компании. Без попыток угадать дно рынка и без спекуляций. Только регулярные покупки, дивиденды и длинный горизонт. Хочу показать, что капитал формируется не за счёт одной удачной сделки, а благодаря системе, которая работает годами. Цель • Сделать инвестиции привычкой • Запустить работу сложного процента • Постепенно собрать портфель, который будет приносить всё больше пассивного дохода Условия эксперимента 🔸 Старт: 100 000 ₽ 🔸 Пополнение: 20 000 ₽ каждый месяц 🔸 Фокус: дивиденды + рост бизнеса + длинная дистанция 🔸 Отдельный счёт без облигаций, ЗПИФ и спекулятивных сделок Результат на текущий момент ✔️ Доходность: 11,36% ✔️ Ожидаемые дивиденды: 27 647,50 ₽ в год или 2 303,96 ₽ в месяц ✔️ Стоимость портфеля: около 243 000 ₽ Как распределён портфель • Потребительский сектор 30,98% • Энергетика 27,43% • Финансы 26,31% • Материалы 5,29% • Коммунальные услуги 3,78% Основная ставка остаётся прежней: сильные компании, стабильный денежный поток и дивиденды. Текущий состав портфеля: 🔸 $X5 X5 Retail Group: 25,19% 🔸 $SBER СберБанк: 17,16% 🔸 $LKOH Лукойл: 9,83% 🔸 $BANEP Башнефть ап: 8,16% 🔸 $MOEX Московская биржа: 6,54% 🔸 $CHMF Северсталь: 5,26% 🔸 $SNGSP Сургутнефтегаз ап: 4,94% 🔸 $TRNFP Транснефть ап: 4,50% 🔸 $MSRS Россети Московский регион: 3,69% 🔸 $BELU НоваБев Групп: 3,32% Что покупала в этом месяце и почему 🍏 $X5 ➕ Увеличила долю компании после очередного пополнения счёта. Бизнес продолжает расти, расширяет цифровые сервисы и остаётся одним из лидеров российского ритейла. Рассчитываю на дальнейший рост прибыли и дивидендов. 🏦 $SBER ➕ Докупила на коррекции. Один из самых эффективных банков страны с высокой рентабельностью, сильной прибылью и привлекательной дивидендной историей. 🛢 $LKOH ➕ Добавила в портфель как одну из самых стабильных нефтяных компаний. Нравится сочетание устойчивого бизнеса, сильного денежного потока и регулярных выплат акционерам. За месяц также постепенно перераспределяла часть средств из фонда денежного рынка в акции, пользуясь рыночной коррекцией для увеличения доли качественных компаний. Главная мысль эксперимента Я не пытаюсь найти идеальную точку входа. Просто каждый месяц покупаю доли хороших компаний и позволяю времени работать на меня. Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

2 080 ₽

+0,62%

SBER

277,15 ₽

+3,11%

LKOH

4 793,5 ₽

-4,38%

BANEP

1 021,5 ₽

-2,59%

MOEX

161,25 ₽

+0,3%

CHMF

649,4 ₽

+1,6%

SNGSP

40,07 ₽

+5,6%

TRNFP

1 098,4 ₽

+0,55%

MSRS

1,81 ₽

-3,62%

BELU

274 ₽

+5,69%

lelik6

23 июля в 10:14

🔎 Какие облигации докупила на прошлой неделе по привлекательной цене для будущего денежного потока На прошлой неделе пополнила облигационную часть портфеля несколькими выпусками, которые удалось взять по привлекательной цене строго ниже номинала. Основная цель покупок осталась прежней, постепенно увеличивать будущий денежный поток за счёт ежемесячных купонов и при этом распределять средства между разными эмитентами и секторами. 🍀 $RU000A10CT09 Интел Коллект БО 01 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➖ 🔸 Ставка купона: 25 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 07.09.2028 🔸 Оферта: 07.10.2027 🔸 Амортизация c 22.03.2026 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла: ➕ Доходность выше среднерыночной ➕ Ежемесячные купоны ➕ Покупка ниже номинала ➕ Интересный вариант для небольшой доли высокодоходных облигаций ✔️ Стратегия: • Держать до оферты или погашения при сохранении финансовой устойчивости эмитента • Регулярно контролировать отчётность и кредитный рейтинг ✔️ Нюансы: • Компания работает в финансовом секторе • Высокая доходность сопровождается повышенным кредитным риском • Есть оферта и амортизация ✔️ Риски: ➖ Невысокий кредитный рейтинг ➖ Возможное ухудшение финансовых показателей 🍀 $RU000A10B2F7 ЛК Роделен БО 002P 03 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ 🔸 Ставка купона: 25,5 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 15.02.2030 🔸 Амортизация c 02.04.2027 🔸 Сектор: Лизинг ✔️ Почему взяла: ➕ Ежемесячные выплаты ➕ Купон фиксирован и на высоком уровне ➕ Интересная цена покупки ✔️ Стратегия: • Получать стабильный купонный поток • При необходимости фиксировать прибыль при росте цены ✔️ Нюансы: • Амортизация уменьшает остаток долга постепенно • Требуется отслеживать ситуацию в отрасли ✔️ Риски: ➖ Чувствительность лизингового бизнеса к высоким ставкам ➖ Возможное снижение деловой активности 🍀 $RU000A10BFX7 ГК Самолет БО П16 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Ставка купона: 25,5 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 06.04.2028 🔸 Сектор: Строительство ✔️ Почему взяла: ➕ Один из крупнейших девелоперов ➕ Высокий фиксированный купон ➕ Доходность показалась привлекательной ➕ Покупка ниже номинала ✔️ Стратегия: • Рассматриваю как источник регулярного денежного потока • Доля ограничена из за отраслевых рисков ✔️ Нюансы: • Строительный сектор остаётся под давлением высоких ставок • Финансовые результаты могут зависеть от ситуации на рынке жилья ✔️ Риски: ➖ Отраслевые риски недвижимости ➖ Высокая долговая нагрузка сектора 🍀 $RU000A10EV60 Интел Коллект БО 02 🔸 Рейтинг: 🅱️➕ 🔸 Ставка купона: 23,25 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 20.03.2031 🔸 Оферта: 04.04.2028 🔸 Амортизация c 07.10.2027 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла: ➕ Покупка ниже номинала ➕ Высокая ожидаемая доходность ➕ Дополнение позиции в знакомом эмитенте ✔️ Стратегия: • Следить за кредитным качеством компании • Рассматривать оферту как возможную точку выхода ✔️ Нюансы: • Есть оферта и амортизация • Выпуск доступен только квалифицированным инвесторам ✔️ Риски: ➖ Повышенный кредитный риск ➖ Более длинный срок обращения 🍀 $RU000A10CU97 Лизинг Трейд 001P 12 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➕ 🔸 Ставка купона: 23 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 31.08.2030 🔸 Оферта: 14.03.2028 🔸 Амортизация c 05.10.2029 🔸 Сектор: Лизинг ✔️ Почему взяла: ➕ Ежемесячные купоны ➕ Диверсификация внутри лизингового сектора ➕ Интересная цена покупки ✔️ Стратегия: • Получать купонный доход • Контролировать финансовое состояние эмитента ✔️ Нюансы: • Есть оферта и поздняя амортизация • Подходит как небольшая часть высокодоходного портфеля ✔️ Риски: ➖ Отраслевые риски лизинга ➖ Возможное ухудшение качества кредитного портфеля Высокая купонная доходность всегда означает более высокий риск, поэтому подобные выпуски занимают лишь ограниченную часть моего портфеля. Основу по прежнему составляют более надёжные облигации, а ВДО использую для повышения общего денежного потока и дополнительной диверсификации. Не ИИР

RU000A10CT09

909,18 ₽

+2,74%

RU000A10B2F7

1 007,5 ₽

+3,01%

RU000A10BFX7

1 008,5 ₽

+2,14%

RU000A10EV60

994,8 ₽

+2,99%

RU000A10CU97

1 004,4 ₽

+0,39%

lelik6

15 июля в 8:06

🎉 Первые 1000 подписчиков в Пульсе! 🥳 Для кого то 1000 подписчиков всего лишь цифра. Для меня это важная отметка. 💚 Свой блог в Пульсе я начала вести 4 февраля 2024 года, а в июне мой канал преодолел рубеж 1000 подписчиков. Спасибо каждому, кто читает мои посты, комментирует и поддерживает. Благодаря вам хочется продолжать делиться своими инвестициями, успехами и ошибками. В честь этого события команда Пульса @Pulse_Official и Т Инвестиций @T-Investments прислала мне приятный подарок, лимитированную футболку Пульса. Очень неожиданно и приятно. 😊 🍀 Что стало доступно после достижения 1000 подписчиков? ✔️ Расширенная статистика профиля ✔️ Количественные показатели профиля за месяц ✔️ Дополнительная статистика через каналы дистанционного обслуживания ✔️ Возможность создания закрытого канала в Пульсе Полные условия программы поощрений и бонусов для авторов можно посмотреть здесь: 📄 Правила программы поощрений авторов Пульса: https://cdn.tbank.ru/static/documents/promo-bonuses-for-users-pulse-service.pdf?utm_source=chatgpt.com 🍀 Когда только начинала писать про инвестиции, даже представить не могла, что однажды увижу такие цифры. Спасибо каждому, кто остается со мной. Надеюсь, впереди еще много интересных разборов, новых покупок, обсуждений и полезного инвестиционного контента. ❤️

lelik6

13 июля в 11:57

🔎 Продолжаю пополнять облигационный портфель В этот раз взяла сразу пять новых выпусков. Стараюсь не гнаться за максимальной доходностью любой ценой. Для меня важнее, чтобы портфель был сбалансированным: надежные эмитенты, регулярные купоны, разные отрасли и сроки погашения. Так спокойнее переживать любые рыночные качели и постепенно наращивать пассивный доход. 🍀 $RU000A10F6F4 Автодор ГК БО-004Р-08 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Ставка купона: 14,9% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 30.12.2028 🔸 Оферта: 13.05.2027 🔸 Амортизация c 09.02.2027 🔸 Сектор: Строительство ✔️ Почему взяла: Люблю выпуски с ежемесячными купонами. Доходность выше многих ОФЗ на сопоставимом сроке, а рейтинг достаточно высокий. Для консервативной части портфеля считаю интересным вариантом. ✔️ Стратегия: Покупала с расчетом держать длительное время. Перед офертой посмотрю новые условия и уже тогда приму решение: оставить выпуск или переложить деньги в более интересные бумаги. ✔️ Нюансы: После начала амортизации часть капитала будет постепенно возвращаться. Эти деньги планирую сразу реинвестировать, чтобы они продолжали работать. ✔️ Риски: Изменение условий после оферты, рост ключевой ставки и риск того, что новые выпуски окажутся значительно привлекательнее. 🍀 $RU000A10F728 Газпром капитал БО-003Р-22 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 7,85% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 29.04.2030 🔸 Сектор: Нефтегазовая отрасль ✔️ Почему взяла: Давно хотела добавить в портфель облигацию в юанях. Для меня это не столько про высокую доходность, сколько про валютную диверсификацию. ✔️ Стратегия: Планирую держать долгосрочно и использовать как защитную часть портфеля на случай ослабления рубля. ✔️ Нюансы: Доходность формируется не только купоном, но и курсом юаня. Поэтому итоговый результат может заметно отличаться от рублевых облигаций. ✔️ Риски: Валютные колебания, изменение процентных ставок и относительно невысокая купонная доходность. 🍀 $RU000A10F751 Минфин Ульяновской области 34013 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ 🔸 Ставка купона: 14,25% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 05.05.2029 🔸 Амортизация c 12.11.2027 🔸 Сектор: Субфедеральные ✔️ Почему взяла: Понравилась цена ниже номинала, ежемесячные выплаты и хорошая доходность к погашению. Постепенно увеличиваю долю региональных облигаций. ✔️ Стратегия: Планирую держать до погашения, если кредитное качество эмитента не ухудшится. ✔️ Нюансы: После начала амортизации капитал будет возвращаться частями. Для меня это плюс, поскольку можно регулярно покупать новые выпуски. ✔️ Риски: Кредитный риск выше, чем у федеральных облигаций, а также сохраняется риск изменения процентных ставок. 🍀 $RU000A10F7J4 Республика Саха (Якутия) 34006 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Ставка купона: 13,7% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 06.05.2029 🔸 Амортизация c 14.09.2027 🔸 Сектор: Субфедеральные ✔️ Почему взяла: Хорошее сочетание надежности, доходности и ежемесячных выплат. Для меня такие бумаги отлично дополняют ОФЗ. ✔️ Стратегия: Собираю лестницу погашений и постепенно увеличиваю долю качественных облигаций с фиксированным купоном. ✔️ Нюансы: Амортизация требует постоянного реинвестирования возвращаемых средств, иначе доходность портфеля будет снижаться. ✔️ Риски: Рост ставок может временно снизить цену облигации, а финансовое положение региона тоже важно отслеживать. 🍀 $RU000A10F7L0 Атомэнергопром 001Р-12 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 13,7% 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Дата погашения: 18.05.2029 🔸 Сектор: Электроэнергетика ✔️ Почему взяла: Очень надежный эмитент и покупка ниже номинала. Такие бумаги позволяют сделать портфель более устойчивым. ✔️ Стратегия: Планирую держать до погашения и получать стабильный купонный доход. ✔️ Нюансы: Купоны приходят раз в квартал, выпуск покупала не ради ежемесячного денежного потока, а ради качества портфеля. ✔️ Риски: Главный риск изменение рыночных ставок. Кредитный риск оцениваю как низкий. Не ИИР

RU000A10F6F4

1 003,9 ₽

-0,14%

RU000A10F728

995,34 CN¥

-0,54%

RU000A10F751

978,8 ₽

+1,34%

RU000A10F7J4

994 ₽

-0,02%

RU000A10F7L0

970 ₽

+0,6%

lelik6

7 июля в 9:16

💼 3 акции по привлекательным уровням: что добавила в портфель 🍀 Купила акции Интер РАО $IRAO 2.25₽ ✔️ Почему взяла: ➕ снижение котировок после дивидендного гэпа и общей коррекции рынка ➕ обновление многолетних минимумов усиливает чувствительность к переоценке ➕ стабильная генерация прибыли даже при слабом квартале ➕ дивидендная доходность на текущих уровнях становится заметно интереснее ✔️ Стратегия: • долгосрочное удержание с акцентом на дивидендный поток • реинвестирование выплат для усиления сложного процента • ожидание улучшения финансового результата с 2028 года • базовый сценарий без ожиданий резкого роста прибыли в ближайшие два года ✔️ Нюансы: • за 1 квартал 2026 года операционная прибыль рост 4.2% • чистая прибыль снижение 1.5% • выручка растет медленнее расходов, давление на маржинальность сохраняется • дивиденды около 25% от прибыли • прогноз по дивидендной доходности: 2026 год 14%, 2027 год 13.3%, с 2028 года выше 15.5% • целевая цена 3.61 рубля за акцию, потенциал роста 55.8% ✔️ Риски: ➖ рост капитальных затрат ➖ возможные увеличения обесценения основных средств и давление на прибыль ➖ конкуренция с облигациями при доходности ОФЗ 16.3% ➖ геополитические и инфраструктурные риски генерации ✔️ Общий взгляд: • текущая оценка выглядит интереснее исторических уровней • рынок закладывает больше риска, чем фактическая динамика прибыли 🍀 Купила акции $MOEX Мосбиржи 163.8₽ ✔️ Почему взяла: ➕ Стабильный и понятный бизнес ➕ Рост комиссионных доходов на 16% ➕ Дивидендная доходность около 11% ➕ Выигрывает от роста активности на рынке ➕ Один из самых устойчивых бизнесов финансового сектора ✔️ Стратегия: • Ближайший дивиденд ожидается 8 июля: 16.9 рублей на акцию, доходность около 11,2%. Потенциал роста выплат сохраняется, прогноз по дивиденду за 2026 год около 20,7 рублей на акцию. • В краткосроке интересен рост котировок при оживлении фондового рынка и увеличении оборотов. • В долгосроке привлекает диверсифицированная модель бизнеса и стабильность прибыли. ✔️ Риски: ➖ Снижение процентных доходов при падении ставок ➖ Снижение активности инвесторов ➖ Рост расходов в 2026 году ➖ Убыточность направленияи финуслуг ✔️ Общий взгляд: • Рассматриваю Мосбиржу как качественную дивидендную историю с умеренным потенциалом роста и высокой устойчивостью бизнеса в сложной рыночной среде. 🍀 Купила акции Интер $TRNFP Транснефть: 1136₽ ✔️ Почему взяла: ➕ локальная зона около 1200 рублей ранее уже давала сильное движение вверх примерно на 20 процентов ➕ ожидаемый дивиденд порядка 180 до 200 рублей на акцию, доходность около 15 процентов на уровне голубых фишек ➕ решение по дивидендам фактически концентрировано у одного государственного акционера, что делает процесс более управляемым ➕ бюджетная логика поддерживает распределение прибыли даже в слабой макро-среде ✔️ Стратегия: •дивидендная идея с фокусом на стабильный денежный поток и регулярные выплаты •ставка на переоценку при подтверждении дивидендных ожиданий •частичное удержание позиции с контролем риска • реинвестирование дивидендов и купонов для усиления сложного процента ✔️ Нюансы: • рынок закладывает повышенную неопределенность из за отсутствия финального решения по дивидендам • рост доходностей ОФЗ повышает требуемую доходность и оказывает давление на оценку •в истории уже были переносы решений в 2017 и 2020 годах • оценка дивидендов следующего периода в диапазоне 160 до 180 рублей при сохранении доходности около 16 до 18 процентов ✔️ Риски: ➖ возможное снижение дивидендов в 2026 году на фоне давления на инфраструктурный сегмент и логистику ➖ повышенная волатильность вокруг даты объявления дивидендов ➖ рост ставок и доходностей снижает мультипликаторы ➖ неопределенность бюджетных приоритетов в моменте ✔️ Общий взгляд: • текущая зона выглядит как рынок с избыточной премией за риск •при подтверждении дивидендов возможна быстрая переоценка вверх • базовый сценарий остается дивидендно ориентированным без ожиданий агрессивного роста прибыли Не ИИР

IRAO

2,32 ₽

+14,75%

MOEX

156,16 ₽

+3,57%

TRNFP

1 153,2 ₽

-4,23%

lelik6

3 июля

💼 Собираю облигационный портфель. Мои новые покупки и причины выбора Продолжаю понемногу пополнять облигационную часть портфеля. Не стараюсь найти одну идеальную бумагу. Мне гораздо ближе собрать портфель, где каждый выпуск выполняет свою задачу. Одни дают стабильность, другие повышают доходность, третьи помогают диверсифицировать риски. 🍀 $RU000A10F0W2 АйДи Коллект 001Р-08 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➖ 🔸 Ставка купона: 20,25 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 3,8 года 🔸 Оферта: 07.10.2027 🔸 Амортизация c 15.10.2028 🔸 Сектор: Финансы ✔️ Почему взяла 🔸 Заинтересовала высокая фиксированная доходность с ежемесячными выплатами. ✔️ Стратегия 🔸 Доля небольшая, так как понимаю, что риск здесь выше среднего. 🔸 Пока ориентируюсь на удержание до оферты, а дальше буду смотреть на новые условия. ✔️ Нюансы 🔸 После оферты условия могут измениться. 🔸 С 2028 года начнется амортизация, поэтому номинал будут возвращать постепенно. ✔️ Риски 🔸 Рейтинг не самый высокий, поэтому внимательно слежу за финансовым состоянием эмитента. 🔸 Для меня подобные бумаги подходят только небольшой долей портфеля. 🍀 $RU000A10F108 Акрон БО-002Р-03 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 7,85 % 🔸 Валюта: CNY 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Срок: 3,3 года 🔸 Амортизация c 14.04.2029 🔸 Сектор: Хим.пром ✔️ Почему взяла 🔸 Хотела добавить в портфель качественную валютную облигацию. 🔸 Компания сильная, рейтинг максимальный, поэтому чувствую себя спокойно. ✔️ Стратегия 🔸 Рассматриваю как долгосрочную валютную часть портфеля. 🔸 Для меня это еще и способ диверсифицировать валютные риски. ✔️ Нюансы 🔸 Есть амортизация ближе к погашению. ✔️ Риски 🔸 Если рубль будет укрепляться, рублевая доходность окажется ниже ожиданий. 🍀 $RU000A10F470 ТрансКонтейнер П02-03 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Ставка купона: 16,5% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Срок: 2,8 года 🔸 Сектор: Транспорт ✔️ Почему взяла 🔸 Сочетание надежности и понятной фикс. доходности. 🔸 Нет оферты и амортизации, поэтому выпуск достаточно простой. ✔️ Стратегия 🔸 Планирую держать возможно до погашения. 🔸 Такие бумаги постепенно становятся основой моего облигационного портфеля. ✔️ Нюансы 🔸 Доходность известна заранее, если не продавать бумагу раньше срока. ✔️ Риски 🔸 Если ставки снова вырастут, цена облигации может временно снизиться. Для меня это не критично, так как покупаю не для спекуляций. 🍀 $RU000A10F4Z7 МФК Быстроденьги 003Р-02 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➖ 🔸 Ставка купона: 22,25 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Срок: 3,8 года 🔸 Оферта: 27.04.2028 🔸 Амортизация c 22.05.2029 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: МФО ✔️ Почему взяла 🔸 Высокодоходная облигация с ежемесячными купонами. 🔸 Добавила совсем небольшой долей для увеличения общей доходности портфеля. ✔️ Стратегия 🔸 Держу такие бумаги только в ограниченном объеме. 🔸 До оферты планирую наблюдать за отчетностью компании. ✔️ Нюансы 🔸 Есть оферта и амортизация. 🔸 Бумага только для квалифицированных инвесторов. ✔️ Риски 🔸 Понимаю, что высокая доходность всегда означает более высокий риск. 🔸 Поэтому подобные выпуски никогда не занимают у меня большую часть портфеля. 🍀 $RU000A10F6G2 Первое кол.бюро НАО 001Р-11 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: ΣКС + 3,5% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Срок: 3 года 🔸 Амортизация c 29.01.2029 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла 🔸 Захотелось добавить облигацию с плавающим купоном. 🔸 Сейчас формула КС + 3,5% выглядит для меня интересно. ✔️ Стратегия 🔸 Покупала как защиту на случай, если высокие ставки сохранятся дольше ожиданий. 🔸 Такие выпуски хорошо дополняют облигации с фиксированным купоном. ✔️ Нюансы 🔸 Размер купонов будет меняться вместе с ключевой ставкой. 🔸 Есть амортизация ближе к погашению. ✔️ Риски 🔸 Если ключевая ставка продолжит снижаться, купон тоже станет меньше. 🔸 Поэтому не делаю ставку только на флоатеры. Не ИИР

RU000A10F0W2

1 004,6 ₽

+0,87%

RU000A10F108

990 CN¥

-0,36%

RU000A10F470

998,8 ₽

+1,83%

RU000A10F4Z7

1 021,5 ₽

+1,24%

RU000A10F6G2

1 000 ₽

lelik6

26 июня

💼 Две покупки в портфель. Ставка на качество и долгий горизонт Продолжаю придерживаться своей стратегии и регулярно пополняю портфель. Не пытаюсь угадать идеальную точку входа, а постепенно увеличиваю доли компаний, которые считаю интересными на длинном горизонте. 🍀 Купила акции $SBER Сбер 290,65₽ ✔️ Почему взяла: 🔸 Один из самых устойчивых бизнесов на российском рынке 🔸 Сильная прибыль и высокая рентабельность 🔸 Регулярные дивидендные выплаты ✔️ Стратегия: 🔸 Сохранять позицию как основу портфеля 🔸 Использовать для долгосрочного роста капитала ✔️ Нюансы: 🔸 Вокруг компании периодически появляются слухи о крупных сделках 🔸 Существенные инвестиции в развитие технологий ✔️ Риски: 🔸 Рост расходов на новые проекты 🔸 Возможное давление на дивидендную политику 🔸 Замедление кредитного рынка Сбер остаётся для меня одной из ключевых компаний российского рынка. Рассматриваю его как базовую позицию портфеля, которая сочетает потенциальный рост капитала и стабильные дивидендные выплаты. Поэтому продолжаю постепенно увеличивать долю без попыток поймать минимальную цену. 🍀 Купила акции $IRAO ИнтерРАО 2,55₽ Интер РАО представила результаты за 1 квартал 2026 года. Отчёт получился неоднозначным. Выручка выросла, но рентабельность продолжает снижаться, а капитальные затраты заметно увеличиваются. ✔️ Почему взяла: 🔸 Компания сохраняет крупную денежную подушку более 400 млрд рублей 🔸 Бизнес остаётся прибыльным даже в условиях роста расходов 🔸 Дивидендная доходность остаётся привлекательной 🔸 Энергетика для меня выступает защитным сектором в портфеле ✔️ Стратегия: 🔸 Рассматриваю $IRAO как долгосрочную историю 🔸 Основная ставка на завершение инвестиционных проектов и будущий рост денежных потоков 🔸 Покупаю постепенно, без попыток угадать локальное дно 🔸 Дивиденды планирую реинвестировать ✔️ Нюансы: 🔸 Выручка выросла на 18,6% 🔸 EBITDA прибавила всего 3,8% 🔸 Чистая прибыль снизилась на 1,5% 🔸 Капитальные расходы выросли на 41% 🔸 Свободный денежный поток остаётся отрицательным 🔸 Денежная позиция постепенно сокращается из за масштабной инвестиционной программы ✔️ Риски: 🔸 Рост расходов опережает рост выручки 🔸 Рентабельность бизнеса снижается уже несколько лет подряд 🔸 Высокий капекс может продолжить давить на денежный поток 🔸 Есть риск снижения дивидендного потенциала в ближайшие годы 🔸 Новые инфраструктурные проекты потребуют дополнительных вложений Пока рассматриваю текущую ситуацию как период активных инвестиций компании. Если проекты будут реализованы успешно, в будущем бизнес может выйти на новый уровень прибыли. Но в ближайшие годы давление на денежные потоки и рентабельность остаётся главным фактором риска. 🍀 Для меня такие покупки часть долгосрочной стратегии. Продолжаю регулярно инвестировать, сохранять диверсификацию и использовать рыночные колебания для постепенного формирования капитала. Время на рынке для меня важнее попыток угадать каждое движение цены. Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

SBER

291,91 ₽

-2,1%

IRAO

2,55 ₽

+4,31%

lelik6

24 июня

💸 Как получать купоны по ОФЗ каждый месяц: готовая схема инвесторской зарплаты Многие считают, что ОФЗ подходят только для хранения капитала, а купоны приходят слишком редко. На практике можно настроить портфель так, чтобы денежные выплаты поступали каждый месяц. ✔️ без арендаторов ✔️ без дивидендной лотереи ✔️ с прогнозируемым денежным потоком ✔️ на основе государственных облигаций 🍀 Как работает схема Секрет простой: выбираем ОФЗ с разными датами купонных выплат и собираем так называемую лестницу облигаций. В результате купоны поступают каждый месяц, формируя регулярный денежный поток. 🍀 Подборка ОФЗ по месяцам выплат ❄️ Январь / Июль 🍀 SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 Цена: 585,94 ₽ Купон: 6,1% Доходность: 14,66% Погашение: 18.07.2035 🍀 $SU26239RMFS2 ОФЗ 26239 Цена: 741,86 ₽ Купон: 6,9% Доходность: 14,76% Погашение: 23.07.2031 ☕️ Февраль / Август 🍀 $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 Цена: 594,19 ₽ Купон: 7% Доходность: 15,48% Погашение: 30.07.2036 🌱 Март / Сентябрь 🍀 $SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 Цена: 853,11 ₽ Купон: 12% Доходность: 15,48% Погашение: 12.03.2036 🍀 $SU26218RMFS6 ОФЗ 26218 Цена: 792,29 ₽ Купон: 8,5% Доходность: 14,83% Погашение: 17.09.2031 🌷 Апрель / Октябрь 🍀 $SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 Цена: 894,34 ₽ Купон: 13% Доходность: 15,55% Погашение: 06.10.2038 🍀 $SU26252RMFS5 ОФЗ 26252 Цена: 902,66 ₽ Купон: 12,5% Доходность: 15,21% Погашение: 12.10.2033 ☀️ Май / Ноябрь 🍀 $SU26247RMFS5 ОФЗ 26247 Цена: 848,98 ₽ Купон: 12,25% Доходность: 15,56% Погашение: 11.05.2039 🍀 $SU26241RMFS8 ОФЗ 26241 Цена: 794,21 ₽ Купон: 9,5% Доходность: 14,92% Погашение: 17.11.2032 🏖 Июнь / Декабрь 🍀 $SU26248RMFS3 ОФЗ 26248 Цена: 846,98 ₽ Купон: 12,25% Доходность: 15,54% Погашение: 16.05.2040 🍀 $SU26250RMFS9 ОФЗ 26250 Цена: 844,82 ₽ Купон: 12% Доходность: 15,53% Погашение: 10.06.2037 🍀 Сколько нужно для купонного дохода около 10 000 ₽ в месяц Рассчитаем на реальном примере. ❄️ Январь / Июль ОФЗ 26233 Купон: 30,42 ₽ Необходимо: 329 шт. Сумма вложений: 192 774 ₽ ☕️ Февраль / Август ОФЗ 26240 Купон: 34,9 ₽ Необходимо: 287 шт. Сумма вложений: 170 533 ₽ 🌱 Март / Сентябрь ОФЗ 26246 Купон: 59,84 ₽ Необходимо: 167 шт. Сумма вложений: 142 469 ₽ 🌷 Апрель / Октябрь ОФЗ 26253 Купон: 64,82 ₽ Необходимо: 154 шт. Сумма вложений: 137 728 ₽ ☀️ Май / Ноябрь ОФЗ 26247 Купон: 61,08 ₽ Необходимо: 164 шт. Сумма вложений: 139 233 ₽ 🏖 Июнь / Декабрь ОФЗ 26248 Купон: 61,08 ₽ Необходимо: 164 шт. Сумма вложений: 138 905 ₽ 💰 Итог ✔️ Общий объём вложений: около 922 000 ₽ ✔️ Выплаты: каждый месяц ✔️ Денежный поток: около 10 000 ₽ ежемесячно Итоговые значения могут незначительно отличаться из-за НКД и изменения рыночных цен. 🍀 Что получаем ✔️ Доходность около 14–15% годовых ✔️ Купонные выплаты 12 раз в год ✔️ Прогнозируемый денежный поток ✔️ Возможность реинвестировать выплаты или использовать их на текущие расходы 🍀 Почему мне нравится такой подход ✔️ Закрывает потребность в регулярном кэшфлоу ✔️ Снижает эмоциональную зависимость от движения рынка ✔️ Позволяет спокойно реинвестировать во время просадок ✔️ Даёт гибкость в управлении капиталом Есть ещё один важный момент. Если ключевая ставка начнёт снижаться, длинные ОФЗ могут расти в цене. В таком сценарии инвестор получает доход не только от купонов, но и от переоценки облигаций. Для меня такая конструкция один из самых понятных способов превратить капитал в регулярный денежный поток без необходимости продавать активы. Не ИИР (не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

SU26239RMFS2

741,9 ₽

-0,66%

SU26240RMFS0

592,2 ₽

+1,14%

SU26246RMFS7

851,63 ₽

-0,51%

SU26218RMFS6

790,1 ₽

-0,71%

SU26253RMFS3

887,98 ₽

-0,16%

SU26252RMFS5

903,53 ₽

-1,38%

SU26247RMFS5

844,25 ₽

-0,14%

SU26241RMFS8

797,83 ₽

-1,3%

SU26248RMFS3

841 ₽

+0,17%

SU26250RMFS9

841,4 ₽

-0,4%

lelik6

23 июня

💼 Доходность, дивиденды и рост: что докупила в портфель 🍀 Купила акции $X5 X5 2200₽ Компания показала сильный отчёт за 1 кв. 26 года. Выручка выросла на 11,3% до 1,19 трлн рублей, EBITDA прибавила почти 25%, а долговая нагрузка остаётся комфортной на уровне 1,17x EBITDA 🔸Почему купила ➕ Сильный операционный бизнес и лидер в продуктовом ритейле ➕ Комфортная долговая нагрузка ➕ Потенциал дивидендов остаётся высоким ➕ Рынок пока слабо закладывает будущие дивиденды в цену 🔸 Идея ✔️ Ближайший дивиденд ожидается 6 июля в размере 245 рублей на акцию, дивидендная доходность около 9,88%. При этом по итогам 26 года аналитики допускают выплаты около 450 рублей на акцию, что делает историю интересной не только под ближайший дивиденд, но и в среднесрок ✔️ Спекулятивно интересна идея переоценки акций после дивидендов и возможного возврата интереса рынка к ритейлу ✔️ В долгосрок нравится устойчивый бизнес, сильный денежный поток и возможность стабильно выплачивать высокие дивиденды даже в непростой экономике 🔸Риски ➖ Давление высоких ставок на финансовые расходы ➖ Рост конкуренции в ритейле ➖ Высокие капитальные затраты на развитие сети ➖ Замедление потребительского спроса может повлиять на темпы роста выручки Пока вижу X5 как одну из самых интересных дивидендных историй в секторе с потенциалом роста. Стараюсь увеличивать долю в портфеле. 🍀 Купила акции $SIBN Газпромнефть 440₽ Газпромнефть отчиталась за 25 год без сильных сюрпризов, но рынок всё больше переживает из за роста долга и отрицательного свободного денежного потока. При этом текущая конъюнктура на нефтяном рынке может снова поддержать прибыль и дивиденды компании 🔸Почему купила ➕ Одна из самых эффективных нефтяных компаний сектора ➕ Высокая маржа переработки ➕ Потенциал роста дивидендов при сильной нефти ➕ Компания выполнила долгосрочные планы по добыче ➕ Потенциал переоценки при улучшении конъюнктуры 🔸 Идея ✔️ Сейчас рынок сильно фокусируется на росте долга выше 1 трлн рублей и слабом FCF, но при высоких ценах на нефть ситуация может быстро улучшиться ✔️ Спекулятивно интересна идея сильного отчёта за 1 полугодие 26 года на фоне роста нефтяных цен и напряжённости на Ближнем Востоке ✔️ В долгосрок нравится сильный перерабатывающий бизнес, устойчивость к проблемам экспортной инфраструктуры и потенциал высоких дивидендов при нормализации денежного потока 🔸Риски ➖ Рост долговой нагрузки ➖ Отрицательный свободный денежный поток ➖ Крепкий рубль давит на прибыль ➖ Быстрое снижение цен на нефть может ухудшить результаты ➖ Высокая зависимость дивидендов от внешней конъюнктуры Пока рассматриваю Газпромнефть как ставку на сильную нефть и возможное улучшение финрезультатов уже в 26 году. История больше про спекулятивную идею, но соотношение потенциальной доходности и риска выглядит привлекательным. 🍀 Купила акции $SVCB Совкомбанк 10,25₽ Совкомбанк показал сильный отчёт за 1 кв. 26 года. Чистая прибыль выросла на 57% до 19,7 млрд рублей, а рентабельность капитала достигла 20% 🔸Почему купила ➕ Быстрое восстановление чистого процентного дохода ➕ Банк выигрывает от снижения ставок ➕ Высокая рентабельность капитала ➕ Акции остаются около исторических минимумов ➕ Возможна переоценка банка из дорогого в один из самых дешёвых по мультипликаторам 🔸 Идея ✔️ Спекулятивно интересна идея сильной переоценки акций при возврате прибыли к 90–95 млрд рублей ✔️ В долгосрок нравится агрессивная модель роста бизнеса и ставка менеджмента на реинвестирование прибыли в капитал банка 🔸Риски ➖ Высокие расходы на резервы ➖ Слабая динамика кредитного портфеля относительно Сбера ➖ Низкий текущий payout по дивидендам ➖ Рост проблемных кредитов в рознице ➖ Банк работает с минимальным запасом капитала Пока рассматриваю Совкомбанк как историю именно на рост прибыли и переоценку бизнеса, а не как классическую дивидендную идею. Если банк действительно вернётся к прибыли уровня 23 года, текущая оценка может выглядеть дешёвой. Не ИИР

2 255 ₽

-7,18%

SIBN

453,65 ₽

+4,27%

SVCB

11 ₽

-4,41%

lelik6

19 июня

🏗 Квартиры не покупаю, а аренду получаю Постепенно увеличиваю долю ЗПИФ на коммерческую недвижимость в своем портфеле. Мне нравится этот инструмент по нескольким причинам: ✔️ Регулярные денежные выплаты ✔️ Дополнительная диверсификация портфеля ✔️ Доход формируется за счет арендных платежей реальных объектов недвижимости ✔️ Меньше зависимости от настроений фондового рынка Некоторые фонды из моего портфеля уже показывают не только стабильные выплаты, но и хороший рост стоимости паев. Собрала актуальную подборку по выплатам ЗПИФ на коммерческую недвижимость из своего портфеля ЗПИФ с ежемесячными выплатами для квалифицированных инвесторов: 🍀 $RU000A1022Z1 ПАРУС-ОЗН 💰 Цена: 9900 руб. 🏦 Выплата: 72,45 руб. 📈 Доход по паям: 8,78% 💼 Моя средняя: 7126 ₽, прирост цены 38,93 % 🍀 $RU000A104172 ПАРУС-СБЛ 💰 Цена: 1771 руб. 🏦 Выплата: 13,67 руб. 📈 Доход по паям: 9,26% 💼 Моя средняя: 1065 ₽, доходность 66,29 % 🍀 $RU000A104KU3 ПАРУС-НОРД 💰 Цена: 1369 руб. 🏦 Выплата: 12,67 руб. 📈 Доход по паям: 11,11% 💼 Моя средняя: 1055 ₽, доходность 29,76 % 🍀 $RU000A105328 ПАРУС-ЛОГ 💰 Цена: 1358 руб. 🏦 Выплата: 14,03 руб. 📈 Доход по паям: 12,4% 💼 Моя средняя: 957 ₽, доходность 41,9 % 🍀 $RU000A1068X9 ПАРУС-ДВН 💰 Цена: 1124 руб. 🏦 Выплата: 9,48 руб. 📈 Доход по паям: 10,12% 💼 Моя средняя: 896 ₽, доходность 25,45 % 🍀 $RU000A108VR7 ПАРУС-МАКС 💰 Цена: 1556 руб. 🏦 Без выплат. 🍀 $RU000A108UH0 ПАРУС-КРАС 💰 Цена: 888 руб. 🏦 Выплата: 9,56 руб. 📈 Доход по паям: 12,92% 🍀 $XTRIUMF ПАРУС-ТРМ 💰 Цена: 848 руб. 🏦 Выплата: 8,7 руб. 📈 Доход по паям: 12,31% 🍀 $RU000A10CFM8 ПАРУС-ЗОЛЯ 💰 Цена: 801 руб. 🏦 Выплата: 8,63 руб. 📈 Доход по паям: 12,93% 🍀 $RU000A10BBS6 ПАРУС-НиНо 💰 Цена: 900 руб. 🏦 Выплата: 9,38 руб. 📈 Доход по паям: 12,51% 🍀 $RU000A10EVE8 ПАРУС-МВ 💰 Цена: 899 руб. 🏦 Выплата: 0 руб. 🍀 $RU000A108157 Рентал ПРО XXXXXX 💰 Цена: 958,8 руб. 🏦 Выплата: 10,53 руб. 📈 Доход по паям: 13,18% 💼 Моя средняя: 980 ₽, доходность -2,16 % 🍀 $RU000A100WZ5 АКЦЕНТ 4 💰 Цена: 1418 руб. 🏦 Выплата: 13,41 руб. 📈 Доход по паям: 11,35% 💼 Моя средняя: 1348 ₽, доходность 5,19 % ЗПИФ с ежемесячными выплатами для НЕ квалифицированных инвесторов: 🍀 $XACCSK Акцент 5 💰 Цена: 1009 руб. 🏦 Выплата: 10,27 руб. 📈 Доход по паям: 12,22% 💼 Моя средняя: 1035 ₽, доходность -2,51 % 🍀 $RU000A0JRHC0 ПИФ АТРИУМ 💰 Цена: 2845 руб. 🏦 Выплата: 17,34 руб. 📈 Доход по паям: 7,31% 💼 Моя средняя: 1384 ₽, доходность 105,56 % ЗПИФ с ежеквартальными выплатами для квалифицированных инвесторов: 🍀 $RU000A103B62 РенДохПРО 💰 Цена: 1551 руб. 🏦 Выплата: 34 руб. 📈 Доход по паям: 8,77% 💼 Моя средняя: 805 ₽, доходность 92,67 % 🍀 $RU000A104YX8 ЗПИФКомНед 💰 Цена: 938 руб. 🏦 Выплата: 26,02 руб. 📈 Доход по паям: 11,1% 💼 Моя средняя: 912 ₽, доходность 2,85 % 🍀 $RU000A1034U7 СФНАрБиз7 💰 Цена: 99600 руб. 🏦 Выплата: 2782,73 руб. 📈 Доход по паям: 11,18% 💼 Моя средняя: 85400 ₽, доходность 16,63 % 🍀 $RU000A0ZZ5R2 СоврАрБиз3 💰 Цена: 938 руб. 🏦 Выплата: 28,56 руб. 📈 Доход по паям: 12,18% 💼 Моя средняя: 755 ₽, доходность 24,24 % ЗПИФ с ежеквартальными выплатами для НЕ квалифицированных инвесторов: 🍀 $RU000A109GQ8 ПИФСкладК2 💰 Цена: 1005 руб. 🏦 Выплата: 30,64 руб. 📈 Доход по паям: 12,19% 💼 Моя средняя: 1081 ₽, доходность -7,03 % 🍀 $XHOUSE ЗПИФ ИНВНД 💰 Цена: 884 руб. 🏦 Выплата: 11,53 руб. 📈 Доход по паям: 5,22% 💼 Моя средняя: 839 ₽, доходность 5,36 % 🍀 $RU000A1034U7 СФНАрБиз7 💰 Цена: 99600 руб. 🏦 Выплата: 2782,73 руб. 📈 Доход по паям: 11,18% 💼 Моя средняя: 85400 ₽, доходность 16,63 % Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

RU000A1022Z1

9 680 ₽

-15,24%

RU000A104172

1 808 ₽

-3,15%

RU000A104KU3

1 365 ₽

-10,62%

RU000A10EVE8

900 ₽

lelik6

16 июня

🍀 PROFIT CONF 6.0: про деньги, терпение и спокойствие инвестора 25 апреля была на конференции PROFIT CONF и по ходу выступлений вела подробный конспект. Записывала идеи аналитиков, интересные тезисы и аргументы по рынку. Недавно снова открыла свои заметки и перечитала их уже без эмоций. Такая практика оказалась очень полезной ✔️ Со временем становится проще понять, какие идеи действительно были сильными, а какие звучали убедительно только благодаря хорошей подаче. 🔸 Александр Елисеев Тема: сколько нужно накопить, чтобы жить на инвестиции Мечта многих инвесторов состоит в том, чтобы собрать портфель и жить на дивиденды. Но на практике всё немного сложнее. Главная мысль выступления: ✔️ Важна не только доходность портфеля ✔️ Не менее важна ставка изъятия капитала ✔️ Чем больше денег регулярно выводится, тем выше риск истощить капитал ✔️ Особенно опасны слабые годы в самом начале жизни на пассивный доход В основе расчётов лежит правило 4%. Инвестор ежегодно снимает 4% капитала, а затем индексирует эту сумму на инфляцию. Сколько потребуется накопить? • 3% изъятия ≈ 400 месячных расходов • 4% изъятия ≈ 300 месячных расходов • 5% изъятия ≈ 240 месячных расходов • 6% изъятия ≈ 200 месячных расходов Если расходы составляют 100 000 ₽ в месяц, то по правилу 4% потребуется около 30 млн ₽ капитала. Отдельно отмечалось, что исторически наиболее устойчивыми были портфели, где присутствовали акции, облигации и золото. Для себя ещё раз отметила простую мысль: ✔️ Не обязательно тратить весь пассивный доход ✔️ Часть дивидендов и купонов полезно реинвестировать ✔️ Чем ниже ставка изъятия, тем выше шансы сохранить капитал на десятилетия Именно поэтому я продолжаю направлять купоны и дивиденды обратно в портфель 💚 🔸 Андрей Ванин Тема: куда инвестировать в 2026 году Понравилась одна простая мысль: ✔️ Рынок чаще награждает дисциплину, чем активность ✔️ Терпение приносит больше пользы, чем постоянная суета ✔️ Лучшие решения нередко принимаются характером, а не нажатием кнопки купить или продать Среди фаворитов аналитика: • $SBER Сбербанк • $X5 X5 • $TRNFP Транснефть • $MTSS МТС • $T Т Технологии • $PRMD Промомед Также в расширенный список вошли: • $YDEX Яндекс • $OZON Озон • $SVCB Совкомбанк • $LENT Лента • AQUA Инарктика • DATA Аренадата Основная идея большинства прогнозов связана со снижением ключевой ставки и последующим восстановлением экономики. Интересно, что в модельных портфелях заметную роль продолжают занимать облигации. Лично мне больше всего откликнулась мысль про терпение. Когда индекс падает неделями подряд, хочется постоянно что-то менять. Но результат инвестора обычно определяется не одним удачным решением, а последовательностью действий на протяжении многих лет. 🔸 Вячеслав Таквель Тема: рынок падает. Как сохранить спокойствие инвестору? Самое сильное выступление с точки зрения психологии. Главный тезис: Проблема часто кроется не в рынке, а в нашей реакции на происходящее. ✔️ Коррекции были всегда ✔️ Кризисы переживало каждое поколение инвесторов ✔️ Нынешний период нельзя назвать уникальным Почему сейчас многим тяжело? Потому что рынок снижается медленно. Нет сильных отскоков, нет ярких эмоций, а стоимость портфеля постепенно уменьшается почти каждый день. Такой сценарий нередко психологически переносится тяжелее резкого обвала. Что помогает сохранить спокойствие? ✔️ Принять длительность рыночных циклов ✔️ Понимать разницу между инвестированием и спекуляцией ✔️ Сосредоточиться на регулярных покупках ✔️ Реже проверять брокерское приложение И, пожалуй, самая важная мысль: Рынок будет существовать и через 10 лет, и через 50 лет. Поэтому гораздо важнее не то, где окажется индекс через месяц. Гораздо важнее сохранить дисциплину и остаться на рынке достаточно долго, чтобы увидеть результат своих решений 💚 Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

SBER

319,95 ₽

-10,68%

2 378 ₽

-11,98%

TRNFP

1 383,2 ₽

-20,16%

MTSS

227,45 ₽

-15,19%

298,46 ₽

-8,18%

PRMD

386,15 ₽

-2,51%

YDEX

4 028,5 ₽

-0,57%

OZON

3 847,5 ₽

-24%

SVCB

11,17 ₽

-5,91%

LENT

1 862,5 ₽

+4,03%

lelik6

9 июня

🔎 Новые покупки в портфель: 24% купон, золото и юани. Подбираю выпуски из разных секторов и с разным уровнем риска. Для меня важно сочетать надежные бумаги, повышенную доходность и валютную диверсификацию. 🍀 $RU000A10EXU0 ЛК АдвансТрак 001Р-03 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➖ 🔸 Купон: 19,73 руб. 🔸 Ставка купона: 24 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 28.03.2031 🔸 Оферта: 09.10.2028 🔸 Амортизация c 04.09.2029 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла: Высокая доходность существенно выше большинства новых размещений. Ежемесячные выплаты позволяют быстрее получать денежный поток, а оферта в 2028 году сокращает реальный горизонт ожидания. ✔️ Стратегия: Небольшая доля в агрессивной части облигационного портфеля для повышения общей доходности. ✔️ Нюансы: Рейтинг ниже инвестиционного уровня. Важно следить за финансовым состоянием компании и не делать выпуск крупной позицией. ✔️ Риски: Повышенный кредитный риск эмитента, возможное ухудшение ситуации в секторе лизинга и снижение ликвидности на рынке. 🍀 $RU000A10EXW6 Селигдар 001Р-11 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Купон: 12,95 руб. 🔸 Ставка купона: 15,75 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 07.04.2029 🔸 Амортизация c 11.07.2028 🔸 Сектор: Цветная Металлургия ✔️ Почему взяла: Один из крупнейших золотодобытчиков страны. Доходность выглядит привлекательной для рейтинга А+, а сектор золота способен чувствовать себя лучше рынка в периоды неопределенности. ✔️ Стратегия: Среднерисковая позиция для стабильного купонного потока и диверсификации по отрасли. ✔️ Нюансы: Есть амортизация, поэтому часть капитала будет возвращаться раньше срока погашения. ✔️ Риски: Зависимость от цен на золото, долговой нагрузки компании и общего состояния сырьевого рынка. 🍀 $RU000A10EYG7 Полюс ПБО-06 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Купон: 6,29 ¥ 🔸 Ставка купона: 7,65 % 🔸 Валюта: CNY 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 26.03.2032 🔸 Оферта: 13.07.2029 🔸 Сектор: Цветная Металлургия ✔️ Почему взяла: Хотела увеличить долю юаневых активов. Полюс остается одним из самых сильных эмитентов российского рынка с максимальным рейтингом. ✔️ Стратегия: Валютная диверсификация и защита части капитала от ослабления рубля на длинном горизонте. ✔️ Нюансы: Доходность в рублях будет зависеть не только от купонов, но и от курса юаня. ✔️ Риски: Валютные колебания. При укреплении рубля итоговая доходность может оказаться ниже ожиданий. 🍀 $RU000A10EYJ1 ВИС ФИНАНС БО-П12 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Купон: 13,56 руб. 🔸 Ставка купона: 16,5 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 09.10.2029 🔸 Сектор: Строительство ✔️ Почему взяла: Нравится сочетание рейтинга А+ и доходности выше многих аналогов. Дополнительно привлекают ежемесячные выплаты. ✔️ Стратегия: Базовая часть портфеля между консервативными и более рискованными выпусками. ✔️ Нюансы: Компания работает в инфраструктурном секторе, поэтому важно отслеживать реализацию крупных проектов и долговую нагрузку. ✔️ Риски: Рост стоимости финансирования, задержки проектов и ухудшение финансовых показателей эмитента. 🍀 $RU000A10EYV6 ПГК 003Р-04 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ 🔸 Купон: 12,66 руб. 🔸 Ставка купона: 15,4 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 09.09.2029 🔸 Сектор: Транспорт ✔️ Почему взяла: Считаю транспортный сектор интересным для долгосрочного портфеля. Рейтинг высокий, а доходность остается привлекательной даже по текущим меркам. ✔️ Стратегия: Консервативная часть облигационного портфеля с расчетом на стабильные выплаты и удержание до погашения либо существенного снижения ставки. ✔️ Нюансы: Доходность ниже, чем у более рискованных эмитентов, зато качество заемщика заметно выше. ✔️ Риски: Снижение грузоперевозок, ухудшение конъюнктуры экономики и возможное давление на финансовые результаты отрасли. 🍀 Мой подход простой ✔️ Основа портфеля состоит из более надежных выпусков с рейтингами А и выше ✔️ Небольшую часть выделяю под бумаги с повышенной доходностью для ускорения роста денежного потока ✔️ Добавляю валютные облигации для диверсификации ✔️ Никогда не ставлю всё на один выпуск Не ИИР

RU000A10EXU0

1 004,4 ₽

-1,07%

RU000A10EXW6

998,9 ₽

RU000A10EYG7

991,43 CN¥

+1,13%

RU000A10EYJ1

1 009,2 ₽

+0,03%

RU000A10EYV6

1 004,4 ₽

-0,91%

lelik6

8 июня

⚗️ Эксперимент. Шаг 8. Что будет, если инвестировать каждый месяц? Проверяю на себе. Большинство думает, что для инвестиций нужен большой капитал. Экспериментом хочу проверить, что важнее регулярность. Уже восьмой месяц подряд просто следую системе: ✔️ регулярно пополняю счет ✔️ покупаю качественные активы ✔️ реинвестирую доход ✔️ не пытаюсь угадать рынок Показываю весь путь: покупки, ошибки, результаты и текущий состав портфеля. 🍀 Цель Сформировать капитал через регулярные инвестиции и силу сложного процента. Чтобы деньги постепенно начинали работать сами и приносили дополнительный доход. ⚙️ Условия эксперимента 🔸 Стартовый капитал: 100 000 ₽ 🔸 Пополнение: 20 000 ₽ каждый месяц 🔸 Стратегия: дивиденды + рост бизнеса 🔸 Горизонт: долгосрочный 🔸 Отдельный счет без облигаций, ЗПИФ и спекуляций 🍀 Результат на текущий момент ✔️ Доходность: 10,77% ✔️ Ожидаемые дивиденды: 25 883 ₽ в год / 2 157 ₽ в месяц ✔️ Стоимость портфеля: 236 840 ₽ 🍀 Как выглядит портфель сейчас: 🔸 Товары повседневного спроса 32,36% 🔸 Энергетика 29,88% 🔸 Финансы 23,84% 🔸 Материалы 5,7% 🔸 Коммунальные услуги 3,83% 🍀 Крупнейшие позиции: 🔸 X5 25,35% 🔸 Сбербанк 13,41% 🔸 Лукойл 10,11% 🔸 Башнефть ап 8,37% 🔸 Мосбиржа 7,38% 🔸 Транснефть ап 5,85% 💰 Дивиденды за май месяц ✔️ Получены дивиденды от Лукойла ✔️ После удержания налога на счет поступило 1 112 ₽ Что покупала в этом месяце и зачем 🍀 $X5. Докупила 5 акций. ✔️ Один из самых сильных ритейлеров на рынке ✔️ Высокие темпы роста бизнеса ✔️ Ожидаю хорошие дивиденды ✔️ Продолжаю увеличивать крупнейшую позицию портфеля 🍀 $LKOH. Докупила 1 акцию. ✔️ Стабильный денежный поток ✔️ Высокая дивидендная доходность ✔️ Один из самых качественных нефтяных бизнесов на рынке ✔️ Хорошо подходит для долгосрочного удержания 🍀 $TMON. Докупила 108 лотов фонда денежного рынка. ✔️ Временно разместила часть средств под высокую ставку ✔️ Получаю доход практически ежедневно ✔️ Использую как парковку капитала до появления новых интересных идей 🎯 Моя логика остается прежней, ставка на компании, которые: ✔️ зарабатывают реальные деньги ✔️ платят дивиденды ✔️ имеют сильные рыночные позиции ✔️ способны расти много лет Интересно наблюдать, как постепенно портфель начинает сам генерировать денежный поток. Именно ради такого эффекта и затевался весь эксперимент. А вы инвестируете регулярно или ждёте идеального момента для входа? Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

lelik6

4 июня

🔎 Усилила облигационный портфель: ставка на доходность, надежность и доллар Докупила несколько выпусков из разных сегментов рынка. Стараюсь сохранять баланс между высокой доходностью, надежностью эмитентов и валютной диверсификацией. 🍀 $RU000A10EV52 ПКО СЗА БО-07 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➖ 🔸 Ставка купона: 25,5 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 30.03.2029 🔸 Оферта: 07.10.2027 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла: Привлекла высокая доходность больше 28% годовых. Плюс до оферты чуть больше года, поэтому не нужно ждать погашения до 2029 года. ✔️ Стратегия: Добавила небольшую позицию для увеличения купонного потока. Такие бумаги помогают повысить общую доходность портфеля. ✔️ Нюансы: Бумага доступна только для квалифицированных инвесторов. Также здесь важнее смотреть на оферту в 2027 году, чем на дату погашения. ✔️ Риски: Рейтинг невысокий, поэтому рисков здесь больше, чем в облигациях крупных компаний с рейтингом ААА. 🍀 $RU000A10ENP1 СФО Альфа Фабрика ПК-3 класс А 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 16,3 % 🔸 Дата погашения: 01.10.2032 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла: Понравилось сочетание высокой надежности и хорошей доходности. Не так часто можно встретить облигацию с рейтингом ААА и доходностью выше 17%. ✔️ Стратегия: Использую как более надежную часть облигационного портфеля. Такие бумаги помогают держать баланс между риском и доходностью. ✔️ Нюансы: Начнется амортизация. Часть вложенных денег будет постепенно возвращаться на счет. ✔️ Риски: Из-за амортизации со временем будут уменьшаться и купонные выплаты. 🍀 $RU000A10EW51 АБЗ-1 002P-06 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ 🔸 Ставка купона: 17,5% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 01.04.2029 🔸 Сектор: Строительство ✔️ Почему взяла: Понравилось сочетание доходности, ежемесячных выплат и отсутствия оферты. Для текущего рынка выглядит весьма интересно. ✔️ Стратегия: Бумага для стабильного денежного потока и увеличения средней доходности портфеля. ✔️ Нюансы: Компания работает в строительной отрасли, поэтому ее результаты зависят от ситуации в строительном секторе. ✔️ Риски: Если строительный рынок замедлится, финансовые показатели компании могут ухудшиться. 🍀 $RU000A10EW44 Полюс ПБО-05 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 7,75 % 🔸 Валюта: USD 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 22.03.2031 🔸 Оферта: 01.04.2030 🔸 Сектор: Цветная Металлургия ✔️ Почему взяла: Продолжаю формировать валютную часть облигационного портфеля. Для меня это элемент защиты от возможного ослабления рубля в будущем. ✔️ Стратегия: Держать часть капитала в валютных активах и получать купоны с привязкой к курсу доллара. ✔️ Нюансы: Доходность ниже, чем по рублевым облигациям, зато есть валютная диверсификация. ✔️ Риски: Если рубль будет укрепляться, доходность в пересчете на рубли может оказаться ниже ожиданий. Также сохраняются рыночные риски золото-добывающего сектора. 🍀 $RU000A10EWL1 Почта России 003P-05 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 17,15 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 28.03.2036 🔸 Оферта: 09.04.2029 🔸 Сектор: Транспорт ✔️ Почему взяла: Для рейтинга ААА доходность выглядит очень достойно. Также нравится возможность зафиксировать высокий купон на длительный срок. ✔️ Стратегия: Фиксация высокой доходности на длительный период. Если в будущем ставка начнет снижаться, длинные выпуски могут получить дополнительный потенциал роста цены. ✔️ Нюансы: Бумаги для квала, ориентируюсь на оферту в 2029 году, а не на погашение. ✔️ Риски: Цена длинных облигаций сильнее реагирует на изменение ставок, поэтому колебания могут быть заметными. 🍀 Сделанные покупки хорошо отражают мою текущую стратегию: ✔️ Увеличиваю денежный поток. ✔️ Сохраняю высокую среднюю доходность портфеля. ✔️ Добавляю бумаги с рейтингом ААА для баланса ✔️ Продолжаю валютную диверсификацию через Не ИИР

RU000A10EV52

1 006 ₽

+1,4%

RU000A10ENP1

1 001,4 ₽

-14,53%

RU000A10EW51

1 001,2 ₽

+0,08%

RU000A10EW44

1 048,78 $

-4,41%

RU000A10EWL1

1 006 ₽

-0,11%